Détecter la criminalité financière, l'objectif principal des EAU

Le cheikh Abdullah bin Zayed al-Nahyan, ministre des Affaires étrangères et de la coopération internationale, veut se lancer dans un projet ambitieux, comme il l'a lui-même souligné dans un article qu'il a écrit pour Forbes Middle East. À long terme, les Émirats arabes unis veulent devenir la première économie du monde, notamment dans le secteur des affaires.

L'article commence par mentionner l'importance de la route de la soie, qui passait par le pays que nous connaissons aujourd'hui sous le nom d'Émirats arabes unis, où les commerçants ont commencé à échanger des marchandises le long de la route de la soie. Avec cette initiative, le ministre veut refléter l'engagement économique de longue date de son pays envers le monde qui l'entoure. En fait, la monarchie arabe se classe au 16e rang mondial dans l'indice annuel de la Banque mondiale sur la facilité de faire des affaires, qui porte sur 190 pays. Son objectif économique ultime et ambitieux est de prendre la tête du classement des pays.

L'État riche en pétrole veut se lancer dans une série de réformes visant à améliorer et à encourager la croissance des entreprises, à attirer les investisseurs étrangers, à créer des emplois et à diversifier l'économie en dehors du pétrole, autant de mesures déjà en cours. Avec ces initiatives, ils veulent faire des progrès encourageants et devenir des centres financiers pionniers. Le ministre a affirmé accueillir deux des 30 premiers centres financiers internationaux, qui connaissent une croissance rapide, ainsi que des opportunités, mais peuvent également entraîner des conséquences et des risques. 

En outre, l'État émirati souhaite s'engager dans des politiques plus restrictives pour lutter contre la menace du crime organisé, de la fraude, du blanchiment d'argent et de la corruption, selon le ministre des Affaires étrangères et de la coopération internationale. Le blanchiment d'argent est l'un des principaux sujets de préoccupation du pays, ainsi que les conséquences et les risques qu'il génère. Les secteurs les plus exposés aux abus financiers sont le commerce de l'or et l'immobilier.

Les Nations unies estiment que le montant de l'argent blanchi dans le monde représente entre 2 et 5 % du PIB mondial, soit entre 800 et 2 000 milliards de dollars. Les Émirats arabes unis ne représentent qu'une petite partie de ces pourcentages, mais ils veulent tout de même dissuader le financement illicite, car il représente une mauvaise réputation internationale pour la nation et pour l'intégrité de ses secteurs financiers au niveau mondial. La cellule de renseignement financier des Émirats arabes unis, chargée d'évaluer les rapports d'activités suspectes, a doublé ses effectifs en vue de futures enquêtes. De 2019 à 2021, 94 % des cas de blanchiment d'argent ont été condamnés.

En même temps que Bin Zayed al-Nahyan occupe son poste ministériel, il est président du Haut Comité de supervision de la stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). À ce titre, l'un de ses principaux objectifs est de "renforcer l'efficacité des EAU dans la lutte contre la criminalité financière". La Banque centrale, le ministère de la Justice et le ministère de l'Économie ont tous salué l'annonce des nouvelles mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. En outre, des tribunaux spéciaux ont été mis en place à Abu Dhabi et à Dubaï, durcissant les peines pour les entreprises des centres commerciaux, mais surtout pour les plus grandes entreprises de la nation monarchique. 

Pour mettre en œuvre tout ce qui précède, l'État s'appuiera sur cinq principes : un partenariat actif entre le gouvernement et l'industrie, facilitant le partage des connaissances entre les institutions financières, les régulateurs et les services répressifs ; la prévention, la détection et l'élimination des activités illicites ; un partenariat public-privé ; une collaboration avec des partenaires internationaux ; et la réalisation d'évaluations des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme à l'échelle de l'économie.

Grâce à ces mesures et à ces réformes, les institutions financières, les comptables, les auditeurs, les négociants en métaux et pierres précieuses et les courtiers en biens immobiliers sont tenus de surveiller et de signaler toutes les transactions suspectes. En outre, les organismes chargés de l'application de la loi ont accès à une base de données contenant toutes les informations relatives à la propriété effective de toutes les entités des EAU. Avec tout cela, l'administration des EAU vise à développer une économie efficace.

Le ministre Abdullah bin Zayed al-Nahyan espère réaliser de grands progrès économiques grâce à cette approche disciplinée, bien que plusieurs avancées soient déjà en cours. L'objectif ultime est de détecter les flux financiers illicites afin de développer l'une des économies les plus fortes et les plus respectées du monde actuel. Comme mentionné ci-dessus, le système financier émirati se veut mondial et moderne, il doit donc être protégé.