El Hawala, l'ennemi de l'opération Wamor : le système de confiance

En 2019, la police nationale a lancé l'opération dite "Opération Wamor", l'un des plus grands complots contre le financement djihadiste mis au point en Espagne. À cette époque, à la suite des enquêtes du département d'information de la police, dix personnes ont été arrêtées à Madrid, Valence et Tolède, qui se consacraient à l'envoi d'argent en Irak et en Syrie. Neuf d'entre eux étaient espagnols ou de nationalité espagnole et l'un d'entre eux était syrien.

Cette cellule, dont l'épicentre se trouvait dans la capitale, avait pour mission de financer le retour des foreign ‘fighters’ qui, durant les années d'apogée de Daech, avaient combattu dans les zones de conflit susmentionnées.

Mais comment de telles fluctuations monétaires ont-elles pu échapper aux autorités ? La réponse réside dans la méthodologie utilisée : le Hawala. Cette technique de transfert d'argent, si répandue dans la culture musulmane, repose sur la confiance, oui, la confiance : un sujet qui veut envoyer de l'argent à un individu situé dans un autre pays contacte un hawaladar (le prestataire de services), qui se chargera de transférer le montant monétaire au prestataire engagé par le sujet destinataire, en évitant à tout moment les institutions bancaires et quelle que soit l'origine, légale ou non, de l'argent. "Les médiateurs sont chargés de livrer l'argent sans laisser de traces. La confiance est fondamentale dans ce processus. Si quelqu'un est pris pour des activités illicites, il ne révélera pas le nom du client". Grâce à cette confiance¹ et à cette sécurité, des organisations terroristes telles qu'Al-Qaïda et Daech ont été financées depuis le monde entier en contournant les autorités étatiques. Un système rentable, en somme, pour son faible coût, qui rapporte au médiateur environ 20 euros pour chaque tranche de 1 000 euros transférés². 

L'un des moyens de contact les plus utilisés est le call-shop, qui dispose également très souvent de systèmes de transfert d'argent international à faible coût. Rien qu'en Espagne, il y a environ 200 à 300 hawalas, la plupart situés en Catalogne, qui déplacent le montant de 300 millions d'euros par an³.  Il convient de noter que la totalité de cette somme n'est pas destinée au terrorisme, mais à l'entretien de leurs familles étrangères.

L'un des moyens les plus utilisés pour prendre contact est de passer par les call-shops, qui disposent très souvent aussi de systèmes de transfert d'argent international à bas prix. Rien qu'en Espagne, il y a environ 200 à 300 hawalas, la plupart situés en Catalogne, qui déplacent le montant de 300 millions d'euros par an.  Il convient de noter que la totalité de cette somme n'est pas destinée au terrorisme, mais à l'entretien de leurs familles étrangères.

L'épicentre de l'opération Wamor est Fares Kutayni et sa famille, des Syriens arrivés en Espagne dans les années 80 après les premières purges du régime d'Hafez al-Asad. Il a développé son activité d'achat et de vente de véhicules lourds et de services immobiliers entre Madrid et Valence jusqu'à ce qu'il obtienne la nationalité espagnole. Comme de nombreux autres terroristes ou musulmans liés au djihadisme, ils ont pratiqué la "Taqiyya", une pratique qui consiste à "se faire passer pour un infidèle" afin de ne pas éveiller les soupçons.

Les soupçons explosent en décembre 2017 lorsque les services d'enquête découvrent que son fils Human, était revenu en Espagne après avoir purgé une peine en Syrie pour collaboration à un attentat d'Al-Qaïda. En conséquence, ils ont commencé à enquêter sur le niveau économique élevé de la famille, révélant de fréquents transferts d'argent vers leur pays d'origine, plus précisément vers la milice d'Al-Qaïda, Hal'y Tahir al-Sam, du Front al-Nusra, dont le chef était par coïncidence le frère de Fares, Manaf Kutayni.

Travaillant en liquide pour ne pas éveiller les soupçons, ils ont réussi à étendre leurs relations avec Al-Qaïda bien au-delà de la Syrie, atteignant des branches au Soudan, au Yémen, en Somalie et en Libye. Grâce à la couverture légale de leur entreprise, ils ont réussi à envoyer des "coursiers humains"⁴ dans la région, via des itinéraires "achetés" à diverses milices. Une fois arrivés en Espagne, les foreign ‘fighters’ ont été logés dans la région madrilène du Corredor del Henares⁵.

Aujourd'hui, quatre ans après le début de cette opération antiterroriste, d'autres sources de financement du djihadisme ont été mises au jour. Le premier des trois accusés, Ayman Adlbi, président de la Commission islamique en Espagne, accusé de financement du terrorisme, a été libéré en attendant son procès. Il faut souligner les liens conflictuels que la CIE entretient avec le groupe islamiste des Frères musulmans⁶ en Egypte, considéré comme terroriste dans de nombreux pays. 

D'autre part, le trésorier de l'Union des communautés islamiques d'Espagne (UCIDE), une organisation située dans le centre islamique de la mosquée Abu Bakr à Madrid, pour le crime d'appartenance à une organisation terroriste et pour le financement du terrorisme, en prison provisoire sans caution.

Les transferts d'argent ont été effectués sous le couvert de dons à une ONG⁷ pour les enfants orphelins en Syrie, l'Organisation humanitaire Al-Bashaer⁸, qui est liée à l'organisation djihadiste Yeish al-Islam, elle-même liée à Al-Qaïda. Ces fonds étaient destinés à l'entraînement des moudjahidines. 

Comme l'a déclaré la police nationale, les accusations ne sont pas dirigées contre la CIE, mais contre des individus, dont l'ancien président de l'institution, Riay Tatary, qui a fait ces dons au cours de son mandat jusqu'à sa mort en mai dernier⁹.  

Après avoir témoigné, ils ont été libérés, accusés de collaboration avec une organisation terroriste, d'appartenance à une organisation criminelle, de financement du djihadisme, de blanchiment d'argent, de falsification de documents, de fraude fiscale et d'encouragement à l'immigration clandestine¹⁰.

1. OROYFINANCE.COM. (2015). Qu'est-ce que le système de transfert d'argent et d'envoi de fonds Hawala ? L'OR ET LA FINANCE.
2. L'information. (21 mars 2021). Le président de la Commission islamique arrêté lors d'une opération antiterroriste. L'information.
3. R.Rivera. (2014). Le 'hawala', qui déplace 300 millions en Espagne, un moyen de financer le terrorisme. L'information.
4. Europa press. (24 mars 2021). La police arrête le président de la Commission islamique d'Espagne lors d'une opération antiterroriste. europa press.
5. Muñoz, P. (1er juillet 2019). Le plus grand système de financement du djihadisme fonctionnait comme une mafia. ABC.
6. OIET. (2021). Le président de la Commission islamique d'Espagne a été arrêté pour financement du terrorisme et libéré sans charges. OIET.
7. Europa press. (24 mars 2021). La police arrête le président de la Commission islamique d'Espagne lors d'une opération antiterroriste. europa press.
8. Europa Press. (25 mars 2021). Prison pour le trésorier de l'Union des communautés islamiques d'Espagne pour financement du terrorisme par le biais d'une ONG. El Mundo.
9. Dolz, P. O. (25 mars 2021). La police pense que le président de la Commission islamique d'Espagne a envoyé de l'argent aux milices d'Al-Qaïda par l'intermédiaire d'une ONG. El País.
10. 20 minutos. (24 mars 2021). Le chef de l'islam en Espagne a été arrêté : des liens avec le terrorisme et son financement font l'objet d'une enquête. 20 minutes.