Mafia et blanchiment d'argent

Le 5 août 2021, les médias ont annoncé l'arrestation à Madrid du capo d'une des mafias italiennes, Domenico Paviglianiti, de la mafia "Ndrangueta", également connue sous le nom de "mafia calabraise "¹ , et quelques jours plus tard, celle de Maria Licciardi, de la Camorra napolitaine² . Toutefois, ce n'est ni la première ni la dernière fois que nous verrons des nouvelles de ce genre. De nos jours, il existe différents groupes connus sous le nom de mafias dans le monde entier.

Si ces groupes se distinguent par quelque chose, en dehors de la violence, c'est par leur recherche incessante du blanchiment de l'argent provenant des activités illégales auxquelles ils consacrent une grande partie de leur temps, et comment s'y prennent-ils ? Que recherchent-ils dans un endroit particulier pour établir leur base d'opérations ? Ou plutôt, où se cachent-ils ?

Le blanchiment d'argent n'a été institué comme un crime en Espagne que dans les années 1980. Au Moyen Âge déjà, il existait l'usure, qui consistait à prélever un pourcentage de l'argent en guise de profit, lequel a ensuite été introduit dans la monnaie légale. Dans les années 1960, il est devenu populaire de déposer dans les banques l'argent provenant d'activités illégales, car à l'époque, il n'était pas obligatoire de certifier l'origine de l'argent. Il existe également des paradis fiscaux et des centres financiers offshore (entités créées pour exercer des activités financières en dehors du pays d'origine, généralement dans un paradis fiscal).

Le plus curieux dans tout cela est que le délit de blanchiment d'argent n'existait pas en tant que tel, mais était plutôt inclus parmi d'autres délits, et ce n'est donc que dans les années 1980 qu'il a été séparé des autres infractions pénales et qu'on lui a donné la pertinence qu'il a aujourd'hui³.

Il existe de nombreux moyens de blanchir l'argent obtenu par les mafias grâce à des activités illégales, dont les plus connus sont⁴:

• Banques : Un moyen simple et facile consiste à déposer de petites sommes d'argent sur des comptes bancaires, afin que les autorités fiscales ne s'en aperçoivent pas. Cette méthode est appelée "schtroumpfage". Ils font généralement appel à des tiers à cette fin. Une autre méthode consiste à utiliser la coopération de la banque, généralement en échange d'un pourcentage de l'argent et d'un bénéfice. 
• Création de sociétés : dans ce cas, il est très courant de créer différentes sociétés, généralement liées les unes aux autres, mais qui sont des sociétés écrans destinées à échanger certaines sommes d'argent entre elles. Ou encore pour créer des prêts fictifs par leur intermédiaire. Dans ces cas, il est plus courant d'utiliser le rôle des hommes de paille, qui sont mis en charge de ces sociétés pour les gérer. 
• Le marché de l'immobilier : l'achat de maisons en payant la somme d'argent en une seule fois. Ou bien, d'autre part, il existe des entreprises d'achat et de vente de biens meubles tels que des voitures, des œuvres d'art⁵, des bateaux, etc. 
• Casinos et équivalents : il est très courant de recourir à ce type d'activité récréative pour blanchir de l'argent obtenu par des méthodes illégales, car il s'agit d'une activité qui n'était pas aussi réglementée il y a encore quelques années et où il était encore possible d'introduire de l'argent illégal avec peu d'explications.

Cependant, ce ne sont pas les seuls moyens utilisés pour le blanchiment d'argent, car avec l'avancée de la technologie, de nouvelles méthodes apparaissent, comme le bitcoin (où l'argent illégal est échangé contre une monnaie numérique et où il est possible de le déplacer d'un endroit à un autre plus facilement et plus rapidement que si cela était fait par des moyens légaux), une méthode qui est actuellement en plein essor en raison de sa facilité, de son agilité et de l'absence de réglementation. 

À la suite des arrestations susmentionnées, il est apparu que l'une de leurs dernières activités était l'achat et la vente d'orangeraies entières avec des chèques sans provision. Leur modus operandi consistait à "demander des crédits qu'ils ne remboursaient pas, à simuler des vols ou des pertes de marchandises afin de percevoir l'argent des assurances, à ne pas payer les transporteurs ou à falsifier des contrats internationaux de transport de marchandises pour le transport de produits agricoles"⁶.

Un autre point important est celui des enclaves stratégiques qu'ils utilisent :  

• Zone industrielle Cobo Calleja: À cette occasion, la police nationale a découvert à Madrid en 2015 une accumulation d'entreprises dirigées par des Asiatiques qui blanchissaient l'argent obtenu par la prostitution asiatique, le trafic de drogue et les jeux d'argent, les jeux illégaux, l'exploitation du travail des personnes, les hawalas et le daigou (une méthode récemment apparue qui consiste pour les touristes à acheter des produits de luxe en dehors de leur pays comme cadeaux de voyage, mais à leur retour dans leur pays, ils les revendent à des clients, évitant ainsi de payer les impôts pour l'envoi de ces biens d'un pays à l'autre et obtenant un plus grand bénéfice).
• Mafia calabraise : en 2010, elle avait déjà sous sa responsabilité 5 000 établissements de restauration en Italie, dont elle tirait un pourcentage élevé des bénéfices et qu'elle utilisait en même temps pour blanchir l'argent obtenu par d'autres moyens.
• L'or : la conversion de l'argent en or est un autre moyen de blanchir de l'argent. Dubaï est un endroit idéal pour cela, car non seulement on y déplace quotidiennement de grandes quantités d'argent, mais on y trouve également un marché de l'or très lucratif.
• Marbella : elle a été une enclave idéale en raison de sa proximité avec Gibraltar, qui, jusqu'au milieu de cette année 2021, était classé comme paradis fiscal, et de sa proximité avec l'Afrique et l'Europe. Cela facilite une bonne communication entre les continents pour le trafic de drogue. Marbella abrite toutes sortes de mafias, de la russe à la napolitaine, et même des personnes liées au terrorisme islamique.

Actuellement, l'Espagne continue d'être un lieu privilégié pour la vente et l'achat de biens immobiliers, car selon l'Annuaire 2020 de l'Association des Registrars⁷, 7% des acheteurs de logements d'une valeur supérieure à 500 000 euros étaient des étrangers en 2020, et 9,72% au premier trimestre 2021, mettant en évidence les Britanniques et les Marocains comme les plus grands acheteurs de logements en Espagne et les zones de prédilection étant les îles et les zones côtières de la Méditerranée. 

Ces enclaves sont générées parce que ce qu'elles recherchent vraiment est⁸: 

• Une zone géographique où la croissance démographique est rapide, 
• Un lieu qui est au centre de l'immigration et du tourisme,
• Et une certaine faiblesse des institutions démocratiques et un manque de contrôle de leur part.

Le but de tout cela est de passer inaperçu, car les voisins de Domenico ont commenté dans le journal télévisé que Domenico "était un voisin très gentil qui ne s'attirait pas d'ennuis et ne créait pas de problèmes". 

Et bien qu'aujourd'hui, diverses institutions ont été créées pour lutter contre le blanchiment d'argent, comme l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime (ONUDC), le Groupe d'action financière (GAFI), le Bureau du procureur chargé de la lutte contre la corruption, le Programme d'assistance contre la criminalité transnationale organisée (PAcCTO), entre autres, et diverses normes réglementaires ont été créées pour la prévention, comme la cinquième directive, il reste encore un long chemin à parcourir, mais nous continuons à nous battre chaque jour pour prévenir le plus possible et nous continuerons à nous battre avec le soutien de toutes les organisations, réglementations et sociétés spécialisées.

Verónica Pérez, licenciée en droit et senior en PBC-FT et fraude et coordinatrice et collaboratrice de Sec2crime, domaine PBC-FT.

Bibliographie:

-    Detención Domenico Paviglianiti: https://www.elconfidencial.com/espana/2021-08-05/detenido-madrid-maximo-responsable-mafia-calabresa-ndrangheta_3218163/
-    Detención María Licciardi: Las mafias italianas fijan su segunda residencia en España | Internacional | EL PAÍS (elpais.com)
-    Origen PBC: https://leyderecho.org/historia-del-blanqueo-de-capitales/ 
-    Algunas maneras de blanquear: https://economipedia.com/actual/como-se-realiza-el-blanqueo-de-dinero.html
-    Artículo Sec2crime: https://www.sec2crime.com/2021/08/06/el-arte-y-el-blanqueo-de-capitales/
-    Noticia compras de plantaciones en España: Así operaba la mafia calabresa en la Comunidad Valenciana: estafas agrícolas y blanqueo de capitales (elespanol.com)
-    Anuario Colegio de Registradores: Colegio de Registradores de la Propiedad y Mercantiles de España 
-    Información sobre mafias: Mafia y corrupción: El blanqueo de capitales en España