Marruecos avanza en su lucha contra el blanqueo de capitales y mejora 13 puestos en el ranking
Dans sa lutte pour améliorer le système de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, l'État marocain a réussi à remonter dans la liste, passant de la 51e à la 64e place, avec une note de 5,16 sur 10. La note varie de 0 à 10 ; le point zéro est attribué aux pays les plus transparents et qui disposent d'une loi assez "vigoureuse" leur permettant de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, tandis que le point 10 est attribué aux pays présentant une plus grande insécurité dans ce domaine.
Le Royaume est, en effet, l'un des pays qui s'est le plus amélioré et les risques liés aux menaces de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme ont diminué, selon le Basel AML Index 2022 (11e édition). Il convient de noter que le classement de 2021 évaluait 110 pays alors que cette année, il en a évalué 128. L'amélioration du classement du Royaume est donc plus importante que les chiffres ne l'indiquent. Par rapport aux autres nations de la région MENA, le Maroc est mieux classé que les Émirats arabes unis (44) et l'Arabie saoudite (56), mais il est dépassé par la Jordanie (67), la Tunisie (77), l'Égypte (80), le Bahreïn (81) et Israël (116). Au niveau régional, le Maroc occupe la 3ème place dans la liste des pays arabes les plus exposés aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Ces chiffres, comparés à ceux de l'année dernière, confirment que les mesures prises par le Royaume s'avèrent efficaces. La réduction de ces taux est due à l'attribution de compétences à l'Autorité nationale de renseignement financier (ANRF), notamment en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En outre, les Tribunaux de première instance de Marrakech, Casablanca et Fées sont également compétents pour connaître des cas d'éventuelles infractions de blanchiment d'argent.
Selon une circulaire publiée par l'administration des douanes marocaines, qui est chargée de superviser cette activité, les commerçants sont tenus de signaler les suspects, verbalement ou par écrit, à l'Unité nationale de renseignement financier (UTRF). Le document stipule que lorsque la valeur de la vente ou de l'achat dépasse 150 000 dirhams (environ 14 000 euros), les commerçants doivent prendre toutes les mesures pour déterminer le véritable bénéficiaire de chaque transaction commerciale et analyser le niveau de suspicion. Les commerçants sont également tenus d'identifier automatiquement leurs clients lorsque la valeur de l'entreprise dépasse ce chiffre et d'enregistrer leurs informations personnelles, telles que leur nom complet, leur numéro d'identification, leur profession, leur adresse et leur numéro de téléphone.
Parmi les facteurs les plus améliorés dans le Royaume, selon cet indice, figure la transparence des données relatives au secret financier, un critère qui a fait baisser le score de risque du Maroc et augmenter celui de plusieurs pays de la région. Le rapport note que le score moyen global pour la région MENA est passé de 5,08 à 4,93 cette année. En outre, des progrès ont été réalisés principalement dans les domaines de la qualité du cadre LAB/CFT et de la transparence des normes financières. Dans le même temps, les scores de risque ont augmenté pour la corruption et les pots-de-vin, la transparence et la responsabilité publiques, et le risque politique et juridique.
De manière indéterminée, les auteurs du rapport notent que les progrès dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme stagnent, année après année.
Le Basel AML Index est un projet de l'International Centre for Asset Recovery de l'Institut de gouvernance de Bâle, en Suisse. Il est publié annuellement depuis 2012. Selon ce rapport, les cinq pays les moins exposés au blanchiment d'argent dans le monde sont la Finlande, Andorre, la Suède, l'Islande et la Nouvelle-Zélande. Les pays les plus menacés sont la République démocratique du Congo, Haïti, la Birmanie, le Mozambique et Madagascar.
